三个版本由近及远迭代：8 月 MVP → 11 月 V1.0 → 次年 2 月 V2.0，每版对应一份可交互原型（CRM-MVP / CRM-V1 / CRM-V2）。
版本差异体现在两条线：功能菜单 与 角色 / 权限。功能按优先级组织 —— ① RM / 团队长 → ② 客服 / 客服经理 → ③ 管理层 / 业务线。
| 角色 | 视角归属 | MVP | V1.0 | V2.0 |
|---|---|---|---|---|
| RM · 客户经理(郭大侠) | RM | ● | ● | ● |
| 团队长(林涛) | 团队长 | ● | ● | ● |
| 客服销售 · 1+1 协同(周敏) | 客服 | ● | ● | ● |
| 商务拓展 BD(高远) | 支持·非持牌 | ● | ● | ● |
| 中台运营支持(李娜) | 支持·运营 | — | ●NEW | ● |
| 外部渠道 · 介绍人(陈帆) | 外部 | — | ●NEW | ● |
| 业务线负责人 · TAMP(方远) | 业务线 | — | — | ●NEW |
| 公司管理层 · 决策视角(吴敏) | 管理层 | — | — | ●NEW |
| 超级管理员 | 管理 | ● | ● | ● |
| 功能 角色 | 郭RM | 林团队长 | 周客服1+1 | 李中台 | 高商拓BD | 方业务线 | 吴管理层 | 陈外部渠道 | 管超管 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| MVP · 单兵核心闭环 | |||||||||
| 工作台 · 待办/考核/NNM | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| 我的客户 · 潜客 · 客户360 | ✓ | ✓ | ✓ | ◐ | ◐ | ✓ | — | — | ✓ |
| MOT 场景 + 简易 AI 提醒 | ✓ | ✓ | ✓ | — | — | — | — | — | ✓ |
| AI 管家 · 作业中枢 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| 权限管理(用户/角色/权限集/岗位/业务线) | — | — | — | — | — | — | — | — | ✓ |
| 哨兵配置(MOT 五段) | — | — | — | — | — | — | — | — | ✓ |
| V1.0 · 团队 + 经营 + 货架 + 渠道 | |||||||||
| 客户经营(周期 / 分层) | ✓ | ✓ | ✓ | ◐ | ◐ | ✓ | — | — | ✓ |
| 产品货架(公募/私募/结构化/债券) | ✓ | ✓ | ✓ | — | — | ◐ | ◐ | — | ✓ |
| 团队页(RM评分卡/风险/交接/审计/1+1) | — | ✓ | — | ✓ | — | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| 经营看板 · 驾驶舱 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| AI 托管 · 离线代接 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| 渠道收益 · 分成看板 | — | — | — | — | — | — | — | ✓ | — |
| 客户归属仲裁(团队页内) | — | ✓ | — | — | — | ✓ | — | — | ✓ |
| V2.0 · 工具 / 内容 / 治理 | |||||||||
| 客户经营 · 按事件促单(IPO / 大宗) | ✓ | ✓ | ✓ | — | — | ✓ | — | — | ✓ |
| 客户雷达 + 持仓适当性红黄灯 | ✓ | ✓ | ✓ | ◐ | ◐ | ✓ | — | — | ✓ |
| 活动 / 学习 | ✓ | ✓ | ✓ | — | — | — | — | — | ✓ |
| 工具箱 · SOP 物料库 · AI 知识库 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | — | — | — | ✓ |
| 归属管理 · 治理页(同线单审/跨线双签) | — | — | — | — | — | ✓ | ✓ | — | ✓ |
| 团队排行(多团队) + 业务线/公司决策视角 | — | — | — | — | — | ✓ | ✓ | — | ✓ |