工作台 AI 已为你智能排序今日 5 项 · 进攻与防守兼顾
🔔3
提醒收件箱 今日 3 条
📌
跟进 3 户开户停滞客户（>3 天未推进），AI 已备催办话术。
💰
王先生分红 $12万 今日到账，发送到账提醒 + 配置建议。
🛡️
本周合规自查：沟通记录质检 待提交（周五截止）。
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郭
郭大侠高净值客户经理 · 持牌 1/9 号
▾
🎟️ 我的专属渠道码 金牌渠道
CFAN2049
邀请链接：https://m.tiger.com/i/CFAN2049
💡 客户通过你的专属渠道码 / 链接注册，将自动归属到你名下，转化进度与分成实时计入下方看板。
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扫码注册
本月通过此码注册 4 人 · 累计 28 人
渠道收益看板
你名下推荐客户的转化与分成 · 客户敏感信息已脱敏名下推荐客户
28
▲ 本月新增 4 户
已转化（开户）
19
转化率 67.9%
累计分成收益
$42.6万
▲ 较上月 +13.2%
本月预估佣金
$5.8万
结算周期 T+1 月
🔻 推荐转化漏斗
推荐引流28
注册激活24
成功开户19
入金到账15
持续交易11
💡 仍有 9 户停留在「注册/开户」阶段，可联系客户经理协同推进转化。
💰 分成构成（按产品线）
结构化票据$19.6万
公募基金$12.8万
私募基金$6.8万
债券$3.4万
分成按净佣金阶梯结算 · 当前档位 金牌渠道 35%，距白金档还差 $7.4万。
👥 我推荐的客户 · 分成明细 （客户姓名已脱敏，仅你名下可见）
| 客户 | 客户ID | 加入时间 | 转化状态 | 主要服务 | 累计分成 | 本月分成 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 王先生 | 10353912 | 2025-11 | 活跃交易 | 跨境配置 · 结构化 | $8.4万 | +$1.2万 |
| 远帆实业 | 10353918 | 2026-01 | 活跃交易 | 现金管理 · 私募 | $7.1万 | +$0.9万 |
| 李女士 | 10353925 | 2026-02 | 已开户 | 公募定投 | $5.6万 | +$0.7万 |
| 张先生 | 10353931 | 2026-03 | 入金中 | 待配置 | $2.3万 | +$0.3万 |
| 周女士 | 10353944 | 2026-05 | 待转化 | — | $0 | — |
| 何先生 | 10353957 | 2026-06 | 待开户 | — | $0 | — |
客户可享服务权益
便于你向客户讲清价值、做深度转化 · 不涉及客户敏感信息🎯 专属客户经理
1 对 1 高客经营，AI 管家全程辅助；客服「1+1 协同」7×24 响应。
🌏 跨境多市场交易
美股 / 港股 / A 股 / 海外基金一站式，多牌照合规展业。
💎 高端产品配置
私募 / 结构化票据 / FCN / 债券等私行级配置与方案设计。
🏷️ 专属费率优惠
佣金折扣 + AI 报价单，按资产与活跃度阶梯定价。
📈 投研与私享活动
私行级研报、行情观点；线下私享晚宴与主题沙龙。
🛡️ 合规与资产护航
持牌作业、全程留痕；敏感信息脱敏与风险护栏保护。
6月16日 · 周一
郭大侠，早。今天 5 件事：2 件你来主导 · 3 件 AI 帮你做
✅ 今天要做的事5 件AI 已按「先防守 · 后进攻」排序
🧑 你来主导 · 2
🧑
李女士 · 私行关怀（大额出金）
反洗钱✓ · 流失风险高 · 需人工复核后发送，AI 已备话术
🧑
张先生 · 季度组合检视 + 闲置激活
组合 62 黄 · 闲置 $106万 → +$80万机会 · 亲自面谈讲配置
✦ AI 帮你做 · 确认即可 · 3
✦
专业投资者资格续期 · 5 户批量
AI 已起草，确认即群发（1 户缺资料默认不发）
✦
王先生 · 季度收益复盘
AI 已完成AI 已自动生成归档（收益 +6.8%）· 已留痕
✦
赵女士 · 生日关怀
AI 已起草（品牌模板，调性统一）· 🔒 新加坡
净新增资产
78%
$6,200万 / 目标 $8,000万
本周新开户
9/15
⚠ 3 户停滞 · 去跟进
入金待激活
2户
闲置资金 · 待配置
组合红灯
4户
高净值 · 需检视调仓
经常性收入
$18.6万
✓ 本月较上月 +12%
我的客户
- 💡 看全貌 · 点客户名称，360 视图一键展开
- 💡 查配置 · 悬停总资产，持仓构成一眼看清
- 💡 看盈亏 · 悬停总盈亏，哪类赚亏一目了然
- 💡 算进账 · 悬停收入贡献，月度明细看得清
- 💡 看全貌 · 点客户名称，360 视图一键展开
🤖 AI 客户简报今天名下最该碰的客户AI 实时 · 名下 94 户已排序
一句话：名下 94 户，AI 圈出今天最该碰的几户：2 户流失预警需亲自挽留、5 户 30 天未联系待激活、1 户资产达标可升档私行。卡片里每户的 ✦AI 提示是细节，这里先帮你分好诊。
✦ AI 建议动作 · 已按「先防守 · 后进攻」排好，确认即可
🧑 你来主导
① 2 户流失预警 → 优先挽留
含李女士大额出金 $320万 · 反洗钱已校验 · AI 已备挽留话术，需你亲自致电
✦ AI 帮你做
② 5 户 30 天未联系 → 关怀激活
AI 已按客户分层生成关怀话术，确认即发（过护栏 + 反洗钱触达校验）
✦ AI 帮你做
③ 孙先生 → 资产达标，邀约升档私行
外部资产估 $300万、钱包份额低 · AI 已生成升档邀约 + 归集建议，送人工复核
🔍
常用筛选
全部
私行/高净值
组合红灯
流失预警
潜在高客
30天未联系
本月生日
+ 存为常用
更多 ▾
🔒 私行客户敏感字段默认遮蔽，查看需申请并留痕 · 客户ID 唯一标识（防同名误认）· 鼠标悬停总资产看持仓构成 · 点任一行打开客户 360 详情
李女士
私行 UHNWI全权委托 ID 10353877 · 女 50 · C3 平衡型 · 🔒 高密级🤖 AI 经营简报此刻该为这位客户做什么AI 实时生成 · 2 小时前更新
一句话：稳健型私行客户，组合健康、近期微亏；大额出金预警是当前唯一要务。美元敞口 78% 无对冲，偏好债券+结构化票据。
📋 拜访前提醒：① 在意资金安全，避免主推高波动品；② 上次承诺过专属费率需兑现；③ 勿主动提港股蓝筹亏损（忌讳）；④ 多币种再平衡是好切入点。
📋 拜访前提醒：① 在意资金安全，避免主推高波动品；② 上次承诺过专属费率需兑现；③ 勿主动提港股蓝筹亏损（忌讳）；④ 多币种再平衡是好切入点。
✦ AI 建议动作 · 已按「先防守 · 后进攻」排好，确认即可
🧑 你来主导
① 大额出金挽留关怀
$320万出金 + 竞品转户咨询×2 · 反洗钱已优先校验✓（本笔清白）· AI 已备挽留话术，需你亲自致电
✦ AI 帮你做
② 兑现专属费率承诺
上次面谈承诺未兑现（关系风险）· AI 已起草费率确认函，送人工复核后发出
✦ AI 帮你做
③ 多币种再平衡邀约
美元敞口 78% 无对冲 · AI 已生成配置邀约 + 收益测算，确认即发给客户
✦ AI 帮你做
④ 协同服务人已就位
服务团队中协同服务人（1+1 小组为客服 CS）已就绪 · AI 可派发服务工单分担流程性事务，关键动作留痕回流
组合健康62 · 黄灯
钱包份额38% · 偏低
流失风险高 · 待处理
最近互动6 天前
适当性✓ 匹配
李
李女士 稳健型 C3 资管型
女 · 50 岁·已婚·生日 03-15·常住 上海·私行 UHNWI
基本信息
UUIDa1b2****7890
USER ID10353877
Region🇭🇰 香港
国籍中国
电话138****8888 🔒
住址香港中环****道 1 号 🔒
工作信息
工作状态在职 · 企业主
行业制造业 / 实业
工作单位某实业集团 🔒
职位董事长
财务信息
财富来源实业经营 + 投资收益
年收入500 万以上
个人可投资产1,000–3,000 万
投资经历10 年以上 · 经验丰富
成长阶段财富守成 + 传承筹划
杠杆 / 换手率0（无杠杆）/ 低 0.8x
Crypto 占比0%
是否高净值客户是 · 自定义字段
账户状态
注册归因来源老客转介绍（李女士引荐）
注册时间2019-07-28
最近一次登录 APP2 小时前
会员等级VIP5 黑钻
关键标签 & 备注
流失高危传承诉求美元资产偏好价格敏感高触达响应+ 标签
大额出金 $320万 + 竞品转户咨询，流失风险高；在意资金安全与传承，避免主推高波动品，多币种再平衡是好切入点。
历史备注
季度面谈：关注资金安全与传承诉求，子女已在海外，有跨境配置与传承筹划意向。 —— 郭大侠 · 2026-06-08
上次面谈承诺专属费率，需尽快兑现，否则关系风险。 —— 郭大侠 · 2026-05-22
服务团队
郭
郭大侠
客户经理 · 主归属人
林
林涛
投资顾问
周
周敏
产品专家
＋
协同工单
查看进行中 ›
高客采用「专属 RM + 铁三角」覆盖模式；大众/成长客群采用「1+1 小组（Dealer + 客服 CS）」。
渠道与归属 · 维护人
注册渠道老客转介绍（李女士）
注册渠道类别转介绍
注册渠道码TG-GDX-K8829
注册数据来源RM 手工录入 · 已查重
开户渠道专属链接 · 🇭🇰 SFC
开户渠道码TG-OPEN-K8829
开户渠道维护人郭大侠
开户漏单记录无
服务覆盖模式专属 RM + 铁三角
主归属人郭大侠 · 归属 RM
协同服务人林涛 · 投资顾问（1+1 小组中为客服 CS）
归属小组高客一部 · 铁三角 #07
绑定来源老客转介绍 · 人工调整
绑定开始时间2022-03-01
保护期 / 状态专属期已过 · 已绑定
注册时间2019-07-28
鸿泰投资有限公司
机构客户机构 PI ID 20010088 · 有限责任公司 · 对接 王总（财务总监）· 🔒 高密级🤖 AI 经营简报此刻该为这家机构做什么AI 实时生成 · 1 小时前更新
一句话：专业投资者机构（私募/量化背景），交易活跃、风险承受高；对公闲置现金 $500万可配置，私募二期认购是切入点。
📋 对接提醒：① 决策链长，需同时对接投资总监 + 财务总监；② 关注费率与额度；③ 季度对账与合规检视需准时。
📋 对接提醒：① 决策链长，需同时对接投资总监 + 财务总监；② 关注费率与额度；③ 季度对账与合规检视需准时。
✦ AI 建议动作 · 已按「先收入 · 后维护」排好，确认即可
🧑 你来主导
① 对公闲置现金 $500万配置面谈
决策链长，需拉投资总监 + 财务总监同桌 · AI 已备现金管理 + 结构化方案要点，需你亲自约谈
✦ AI 帮你做
② 私募二期认购邀约
机构为专业投资者、额度充足 · AI 已起草认购邀约 + 适当性说明，送人工复核后发出
✦ AI 帮你做
③ 季度对账 + 合规检视
本季对账与机构合规检视临近 · AI 已生成对账单 + 检视清单，确认即推送对接人
闲置现金$500万 · 待配
私募额度充足 · 可认购
合规检视本季 · 待办
决策链投总 + 财总
最近互动今天
鸿
鸿泰投资有限公司 机构客户 机构 PI
有限责任公司·成立 2015-06-20·香港·投资管理业
工商信息
公司名称鸿泰投资有限公司
公司别名鸿泰投资
公司类型有限责任公司
注册编号9131****（脱敏）
成立日期2015-06-20
注册资本USD 5,000 万
法定代表人陈鸿
所属行业投资管理
员工人数50–100 人
年营业额USD 1–5 亿
主营业务私募股权投资 · 资产管理
经营范围股权投资、资管、投资咨询
注册地址香港中环金融街 1 号
办公地址香港中环国际金融中心 2 期
实际控制人 / 受益人 (UBO)
实际控制人陈鸿（持股 55%）
受益人 UBO①陈鸿 · 55%
受益人 UBO②林氏家族信托 · 25%
股权结构2 名自然人 + 1 信托
授权交易人
| 姓名 | 角色 | 授权范围 | 状态 |
|---|---|---|---|
| 陈鸿 | 法定代表人 | 全权（交易 + 出入金 + 授权） | 有效 |
| 王总 | 财务总监 | 交易 + 出入金 | 有效 |
| 张经理 | 投资经理 | 仅交易（不可出金） | 有效 |
渠道与归属
注册渠道机构直客 · BD 拓展
开户渠道对公开户 · 🇭🇰 SFC
服务覆盖模式专属 RM + 铁三角
主归属人郭大侠 · 归属 RM
协同服务人林涛 · 机构投顾（1+1 小组中为客服 CS）
归属小组机构组 · 铁三角 #11
绑定开始时间2022-03-01
保护期 / 状态专属期已过 · 已绑定
注册时间2022-02-18
服务团队
郭
郭大侠
客户经理 · 主归属人
林
林涛
机构投顾
周
周敏
产品专家
高客采用「专属 RM + 铁三角」覆盖模式；大众/成长客群采用「1+1 小组（Dealer + 客服 CS）」。
🤖 AI 运营简报流水线哪里最该动AI 实时扫描 11 段 · 不用逐段翻
一句话：名下 94 户分布全流水线，AI 扫出 3 处最该动：L11 流失预警 7 户（含李女士大额出金）、L7 入金 2 户停滞将释放、L9 价值提升 $0.8亿闲置待激活。先做这三处，别逐段翻。
✦ AI 建议动作 · 已按「先止血 · 后增收」排好，确认即可
🧑 你来主导
① L11 流失预警 7 户 → 优先挽留
含李女士大额出金 $320万 · 反洗钱已校验 · 需你亲自致电挽留
✦ AI 帮你做
② L7 入金停滞 2 户 → 催办激活
开户未入金 >8 天将释放 · AI 已备入金教学 + 催办话术，确认即发
✦ AI 帮你做
③ L9 闲置资金 $0.8亿 → 配置激活
命中"闲置资金激活" · AI 已生成配置邀约 + 测算，送人工复核后约谈
名下客户
94
个人 86 · 机构 8
本周推进
12
阶段前移户数
平均转化率
68%
6 阶段全程
停滞预警
7
超期未推进
本月新增 AUM
$6,200万
入金 + 转入
流失挽回中
7
流失预警阶段
生命周期阶段 · 按客户所处环节
L1 线索获取 18
L2 商机跟进 9
L3 方案设计 6
L4 商务谈判 5
L5 签约 4
L6 开户 7
L7 入金/转股 12
L8 交易新手期 10
L9 价值提升 21
L10 维护期 16
L11 流失预警 7
L1 线索获取 18 人
🤖 AI 客群简报本周该经营哪个客群AI 实时分群 · 批量动作过护栏
一句话：按 AAARRR 全景看，AI 圈出本周最该动的两个客群：活跃层有升级机会、行情波动下浮亏客户需安抚；批量触达统一过合规预审 + 反洗钱剔除。
✦ AI 建议动作 · 确认即可
🧑 你来主导
① 活跃层升级机会客户 → 面谈提配置
有资产有创收、钱包份额可提升 · AI 已备升级配置话术，需你亲自约谈
✦ AI 帮你做
② 行情波动浮亏客户 23 户 → 批量安抚
AI 圈选持仓浮亏高净值 + 套预审安抚话术 · 过闸 20 / 23（3 户反洗钱剔除），逐户送审
✦ AI 帮你做
③ 沉默层客户 → 唤醒触达
有资产无创收 · AI 已备唤醒内容（关怀 + 配置钩子），送人工复核
即将上线
感知 ⓘ
提升潜客规模
今年新增潜客 / 历史存量
7 / 0
全新上线
获客 ⓘ
提升开户转化
新开未入金客户数
0
即将上线
激活 ⓘ
促进新客入金
首次入金客户数
0
活跃 ⓘ
洞察升级机会
有资产有创收客户数
1 本周 +1
即将上线
沉默 ⓘ
赋能客户活跃
有资产无创收客户数
0
即将上线
流失 ⓘ
促进资金回流
当前无资产客户数
0
客户资金数据更新：2026-06-23
AUM ╲ 经营类型
单一交易
复杂交易
基金
私募
配置组合
● 高净值
≥ $300万
关注客户认知成长，提供专业分析及内容
单一交易高净值
0人+0人 +0%
$0+0%
复杂交易高净值
1人+1人 +100%
$448.45万+100%
基金高净值
0人+0人 +0%
$0+0%
私募高净值
0人+0人 +0%
$0+0%
配置高净值
0人+0人 +0%
$0+0%
● 富裕
$50–300万
关注客户资产异动及变化，深度挖掘服务计划
单一交易富裕
0人+0人 +0%
$0+0%
复杂交易富裕
1人+1人 +100%
$108.88万+100%
基金富裕
0人+0人 +0%
$0+0%
私募富裕
0人+0人 +0%
$0+0%
配置富裕
0人+0人 +0%
$0+0%
● 普通
< $50万
多应用批量服务工具，提升效率
单一交易普通
4人+4人 +100%
$2.12万+100%
复杂交易普通
0人+0人 +0%
$0+0%
基金普通
0人+0人 +0%
$0+0%
私募普通
0人+0人 +0%
$0+0%
配置普通
0人+0人 +0%
$0+0%
粘性（活跃客户数）
单一交易
4人+4 较昨日
复杂交易
2人+2 较昨日
基金
0人 0 较昨日
私募
0人 0 较昨日
配置组合
0人 0 较昨日
🧾 AI 报价单 · 老虎证券佣金折扣专属报价
✦ AI 推荐：已按 李女士 日均资产 $1,200万 + 近 4 季收入贡献 $38.6万，自动定档 佣金 7 折（在你授权范围内，无需审批）。
折扣档：
报价日期：2026-06-23 · 有效期 30 天
股票 / ETF 佣金（7 折）仅佣金费率享 7 折，平台费及每单最低收费不变
| 市场 | 佣金原价 | 佣金 7 折价 | 每单最低 |
|---|---|---|---|
| 🇺🇸 美股 / ETF | 0.005 美元/股 | 0.0035 美元/股 | $0.99 |
| 🇭🇰 港股 | 0.03% × 交易值 | 0.021% × 交易值 | HK$7 |
| 🇸🇬 新加坡股 / ETF / REIT | 0.03% × 交易值 | 0.021% × 交易值 | S$0.99 |
| 🇦🇺 澳股 | 0.03% × 交易值 | 0.021% × 交易值 | A$2 |
美股期权佣金（7 折）
| 方案 | 佣金原价 | 佣金 7 折价 | 每单最低 |
|---|---|---|---|
| 超低费率方案 | 0.35 美元/张 | 0.245 美元/张 | 免最低收费 |
| 常规费率方案 | 每单最低 $1.99 | 每单最低 $1.393 | — |
| 阶梯 · 月 1–50 张 | $0.80/张 | $0.56/张 | 平台费 0.3 美元/张不变；张数越多单价越低 |
| 阶梯 · 月 501–2,000 张 | $0.55/张 | $0.385/张 | |
| 阶梯 · 月 50,001–100,000 张 | $0.35/张 | $0.245/张 |
港股期权佣金（7 折）
| 费用类型 | 佣金原价 | 佣金 7 折价 | 每单最低 |
|---|---|---|---|
| 交易佣金 | 0.2% × 交易值 | 0.14% × 交易值 | HK$3 |
💡 交易示例 — 大额交易每单佣金可省多少
🇺🇸 美股
省 $3,000
买入 $10M（200万股×$5）· $10,000→$7,000
🇭🇰 港股
省 HK$7,020
买入 HK$78M（≈$10M）· $23,400→$16,380
🇺🇸 期权(固定)
省 $1,050
交易 1 万张 · $3,500→$2,450
🇺🇸 期权(阶梯)
省 $2,400
月交易 1 万张 · $8,000→$5,600
您的专属客户经理
郭大侠 · 高净值客户经理
持牌 1/9 号
WhatsApp / 手机：+852 ****
微信：guodaxia
邮箱：guo@tiger.com
持牌 1/9 号
WhatsApp / 手机：+852 ****
微信：guodaxia
邮箱：guo@tiger.com
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扫码开户 · 享 7 折佣金
条款说明
· 7 折优惠仅适用于佣金费率部分；平台费、每单最低收费及第三方代收费用（交易所/监管规费、印花税、结算费等）不参与折扣，按标准收取。· 自 2024-01-01 起，新加坡政府对所有费用征收 9% GST。
· 具体以实际活动规则为准。数据来源：老虎证券官网。
✦ 合规护栏：低于授权档位（如 6 折）将自动进入线上审批（主管 + 合规）；客户视角分享自动隐藏内部授权/AI 推荐字样、全链路留痕。
跟进清单
✦
点任一客户 → 进入客户详情「销售引擎」，AI 已按卡点备好该户的待办与话术；动作完成后该户自动移出本清单。
某私募创始人
潜客拓展中A · 92 潜力 私募基金创始人 · 上海 · 男 48 · 🔒 专属期剩 78 天🤖 AI 线索经营简报此刻该为这个线索做什么AI 实时生成 · 今早更新
一句话：私享晚宴高潜线索，外部估 $2,000万、A·92；专属期还剩 78 天，尽快约见推进开户是当前要务。私募基金创始人，偏好另类/结构化，决策快、看重专业度与圈层。
📋 跟进建议：① 发专属推广码邀约扫码开户；② 备 FCN / 私募方案做钩子；③ 借推荐人（李女士）背书拉近；④ 勿过度营销，先建信任。
📋 跟进建议：① 发专属推广码邀约扫码开户；② 备 FCN / 私募方案做钩子；③ 借推荐人（李女士）背书拉近；④ 勿过度营销，先建信任。
✦ AI 建议动作 · 已按「先约见 · 后铺垫」排好，确认即可
🧑 你来主导
① 发起约见 + 发专属推广码
A·92 高潜、专属期剩 78 天 · AI 已生成约见邀约 + 专属开户码，需你亲自约时间建信任
✦ AI 帮你做
② 备 FCN / 私募方案做钩子
偏好另类/结构化 · AI 已生成适配方案要点 + 风险揭示，送人工复核后用于面谈
✦ AI 帮你做
③ 借推荐人（李女士）背书
转介绍信任链 · AI 已起草引荐铺垫话术（含分润已记录），确认即可发出
AI 潜力A · 92
来源归因私享晚宴
转化阶段方案沟通 3/5
最近触达3 天前
推荐人李女士
私
某私募创始人 A · 92 潜力 拓展中
男 · 48 岁·私募基金创始人·常住 上海·婚姻 未知
关键标签 & 备注
A类高潜私募圈层另类偏好决策快+ 标签
私享晚宴认识，李女士引荐；外部资产估 $2,000万，对 FCN/私募有兴趣。专属期剩 78 天，需尽快约见推进开户。
基本资料（来自尽调 / AI 推断，待 KYC 完善）
职业私募基金创始人
常住地上海
预估可投资产$2,000万（外部估）
经营类型拓展中
风险偏好未测（约见后补风测）
投资偏好另类 / 结构化（推断）
年收入未知
Crypto / 杠杆未知
服务归属
郭
郭大侠
归属客户经理
李
李女士
推荐人（老客）
公募基金
货架 · 可分享精选全球公募基金 · 一键分享客户🔍
点列头排序 · 🔥 为公司主推
产品日历
开放窗口 · 额度 / 名额带封闭期的产品何时开放认购 / 赎回，一目了然🔍
活动
市场-CRM 联动活动全景 · 分享/报名/到场可下钻销售引擎 · 线索回流带转化指导🤖 AI 活动简报活动回流，该跟进谁AI 实时生成
一句话：近期活动已产生 12 条线索（A 类 4），归因净新增 $7,300万；AI 已从到场/未到场客户里挑出最该跟进的。
✦ AI 建议动作 · 确认即可
🧑 你来主导
① 私享晚宴 4 个 A 类线索 → 约见
到场高净值 · 兴趣信号强 · AI 已备约见话术，需你亲自跟进转化
✦ AI 帮你做
② 报名未到场 8 户 → 补发回放 + 关怀
AI 已生成回放分享 + 关怀话术，确认即发（过护栏 + 反洗钱校验）
资讯
投研观点喂 AI行情 · 投委会观点 · 舆情🤖 AI 资讯简报观点/舆情已关联到你的客户AI 实时生成 · 今早
一句话：投委会最新观点（美元债超配、科技转标配）与一条持仓负面舆情，AI 已映射到名下受影响客户，对客话术统一走 投委会观点 溯源、过期自动失效。
✦ AI 建议动作 · 确认即可
🧑 你来主导
① 持仓个股负面舆情 → 12 户安抚
AI 已圈选关联持仓客户 + 备官方口径话术 · 涉敏感，需你把关后再触达
✦ AI 帮你做
② 科技超配 3 户 → 借势再平衡
恒指科技领涨 · AI 已生成再平衡邀约（引用 投委会观点 溯源），送人工复核
港股 恒指 ▲0.8%
科技板块领涨，AI 已标记 3 户科技超配客户可借机再平衡。
美债 10Y 收益率 4.2%
短久期配置窗口，关联「闲置资金激活」机会。
美元/离岸人民币
李女士组合币种错配预警相关。
黄金 ▲1.2%
另类配置参考。
学习
能力成长AI 陪练 · 知识库 · 能力认证🤖 AI 成长简报该补哪块能力AI 诊断 · 基于面谈与转化数据
一句话：结合你近期面谈与转化数据，AI 诊断短板：结构化产品讲解 + 异议处理（正对应转化漏斗"配置"卡点）。建议本周完成 2 场陪练。
✦ AI 建议动作 · 确认即可
🧑 你来主导
① 结构化产品(FCN)讲解陪练
对应你近期 8 户结构化未成交 · AI 模拟客户异议场景对练，结束给评分 + 改进建议
✦ AI 帮你做
② 持牌资质（1/9 号）到期提醒
AI 已盯你的牌照年检节点，临期自动提醒并备好材料清单
🎭 AI 销售陪练 Q3
模拟客户咨询/异议场景对练，结束输出话术评分与改进建议。转型期"交易型→财富顾问"能力认证依据。
📚 知识库
产品知识、业务规则、开户/入金 SOP、牌照差异。模糊提问即匹配（AI 管家检索）。
🎓 能力认证
资产配置 / 投顾沟通 / 合规话术认证路径；持牌资质(1/9号)培养与到期提醒。
📈 我的成长
陪练成绩、认证进度、待补能力短板（AI 诊断）。
工具
效率 + 合规AI 管家 · 话术库 · 合规查询 · 决策链留痕 · 资产配置模型✨ AI 管家
查询 / 生成 / 批量选客，回答带来源溯源。涉对外动作自动送人工复核。
✍️ 话术库（双闸门）
✓ 合规预审：无承诺收益/不当荐股
✓ 品牌调性：符合私行话术规范
生日/节日/关怀走品牌模板，杜绝调性失控。
我的
业绩 · 考核 · 合规记录郭大侠 · 高净值客户经理🤖 AI 业绩简报离目标差多少 · 怎么补AI 实时生成 · 距月底 6 天
一句话：本月净新增 +$680万，累计达目标 78%；最大卡点是「入金后未配置」（漏斗 66%）。AI 测算：补齐配置 + 转化在跟 A 类，可再添 ~$1,800万。
✦ AI 补差建议 · 按贡献度排好，确认即可
🧑 你来主导
① 激活 11 户入金未配置客户
漏斗最大卡点 · 闲置合计带来 ~$80万即时收入机会 · AI 已备配置邀约，需你亲自讲配置
✦ AI 帮你做
② 经常性收入占比补强（38% → 目标 45%）
AI 已圈选 6 户可从交易型转投顾 / 全委 · 已起草转化邀约，送人工复核
管理资产
$4.82亿
人均人效领先
净新增资产(本月)
+$680万
剔除市值
经常性收入占比
38%
▲ +12pt
预估提成(本季)
$21.6万
含递延部分
📈 净新增资产来源拆解 本月 +$680万
+420新客入金
+260老客加仓
+180转介绍
+90挽回
-270出金/赎回
680净新增
🔻 我的客户转化漏斗
线索 320
合格 250
78%开户 192
77%首次入金 160
83%配置 105
⚠ 卡点 66%最大卡点：入金后未配置 → 对应「闲置资金激活」待办。
考核口径：净新增 + 经常性收入为驱动，组合健康率/合规为乘数门槛（不催交易）。团队/管理层视角见管理后台。
团队管理
团队长经营视角RM Scorecard · 风险热力图 · Book Transfer 交接中心 · 访问审计
私行一区 · 团队
主管视角
郭大侠 · 团队长
下辖 23 名 RM · 管户 4,180 · 团队 AUM $18.6 亿
数据口径 2026-06-23 · MTD
📊 RM Scorecard 矩阵
点列头排序 · 点行下钻
| RM（管户数） | NNM 净新增 ▼ | 经常性收入 ↕ | 组合健康率 ↕ | 留痕合规率 ↕ | 客户流失率 ↕ | 状态 / 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 林林涛 (186) | $4,120万 | $142万 | 94% | 99% | 0.6% | 标杆 |
| 郭郭大侠 (204) | $3,680万 | $128万 | 89% | 97% | 1.2% | 达标 |
| 周周敏 (171) | $2,910万 | $103万 | 85% | 88% ⚠ | 1.6% | 合规偏低 |
| 陈陈晓 (158) | -$640万 | $71万 | 68% | 93% | 4.9% ⚠ | |
| 赵赵悦 (149) | $1,980万 | $64万 | 79% | 96% | 2.3% | 观察 |
| 孙孙磊 (132) | $1,520万 | $58万 | 83% | 98% | 1.9% | 观察 |
⏳ 团队停滞单（压单预警）AI 识别
FCN 结构化方案 · 李女士 停滞 18 天 RM 陈晓
私行客户「李女士（ID10353877·C3·UHNWI）」FCN 方案已出但 18 天未推进，期间外部转入 $300万 → 疑似被他行截流，建议主管直接介入。
私募份额申购 · 孙先生 停滞 9 天 RM 赵悦
中净值「孙先生（在司92万/外部300万）」私募申购卡在合格投资者认证环节 9 天，认证有效期剩 6 天，逾期需重做。
王女士 A·92 潜客转化 专属期剩 8 天 RM 郭大侠
潜客「王女士 A·92」转介绍专属期临近，开户材料齐备未提交 → 逾期将释放至公海。
🔥 高客流失风险热力图RM × 风险维度谁在流失 ›
RM
出金
活跃↓
投诉
到期未续
综合
林涛
0
1
0
2
低
郭大侠
2
1
0
3
中
陈晓
6$1,800万
5
2
4
高危
周敏
2
3
0
2
中高
赵悦
3
2
1
1
中高
🚨
陈晓名下 6 户出金 $1,800万、含 2 户私行高客：叠加 4.9% 流失率与 5 户活跃骤降 → 建议批量启动挽留 + 评估存量交接。
🔒 敏感数据访问审计解密 / 导出全留痕导出报表 ›
🛡
护栏生效中：客户身份证 / 银行卡 / 外部资产估值等 🔒 字段默认脱敏；解密需指定审批人，通过后限时解密 + 全程水印；单次导出 > 50 户触发批量管控与异常告警。本月已拦截 1 次异常批量导出。
| 时间 | 操作人 / 角色 | 动作 | 对象 / 字段 | 审批人 | 结果 |
|---|---|---|---|---|---|
| 06-23 10:42 | 郭大侠 · 团队长 | 解密查看 | 李女士 · 身份证号 🔒 | 合规-王主管 | 已授权·限时2h |
| 06-23 09:18 | 陈晓 · RM | 批量导出 | 名下 138 户联系方式 | — | 🚨已拦截·告警 |
| 06-22 16:05 | 赵悦 · RM | 解密查看 | 孙先生 · 银行卡号 🔒 | 郭大侠-团队长 | 已授权·已过期 |
| 06-22 11:30 | 周敏 · RM | 导出 | 季度复盘名单 28 户（脱敏） | 系统自动 | 放行·脱敏 |
| 06-21 14:55 | 陈晓 · RM | 解密申请 | 李女士 · 外部资产估值 🔒 | 郭大侠-团队长 | 已驳回·权限不足 |
🔒 所有解密 / 导出动作不可篡改、永久留痕；离职 RM 权限即时冻结，历史动作仍可追溯
🔁 存量客户交接场景Book Transfer 工作流
📦
陈晓提交离职 · 名下 158 户待交接：系统已按 AUM / 风险 / 家族关系智能分配建议（高危户优先转标杆 RM 林涛）。发起交接后进入「主管审批 → 自动生成清单 → 过渡期双RM可见 → 客户统一品牌通知 → 留痕」闭环。
📣
客户主动换 RM 投诉通道：李女士通过客户端「顾问服务评价」提交更换顾问诉求（原因：响应慢）→ 自动转主管，不经原 RM，保护客户表达且全程留痕。
🔁 交接工单列表
Book Transfer 工作流
发起新交接 ›
| 工单号 | 客户（AUM / 家族关系） | 原 RM → 接手 RM | 发起时间 | 当前步骤 | 状态 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BT-2606-018 | 李女士 ID10353877·C3·UHNWI $1,200万 · 林氏家族户主（合并$2,180万） |
陈陈晓 → 林林涛 | 06-23 09:40 | ② 主管审批 | 待审批 | |
| BT-2606-017 | 某企业主 私行·C2 $680万 · 无家族关联 |
陈陈晓 → 周周敏 | 06-23 09:12 | ② 主管审批 | 待审批 | |
| BT-2605-009 | 孙先生 中净值 在司$92万 / 外部$300万 |
赵赵悦 → 孙孙磊 | 06-09 14:20 | ④ 过渡期 第 9/14 天 | 过渡期 | |
| BT-2604-003 | 赵董 私行·C3 $760万 · 关联子公司账户 2 |
周周敏 → 林林涛 | 04-18 10:05 | ✓ 已归档留痕 | 已完成 |
所有交接动作（审批/驳回/签收/到期回收）均实时写入访问审计日志，不可篡改、永久留痕。
🔒 敏感数据访问审计解密 / 导出 / 高密客户全留痕
🛡
护栏生效中：身份证 / 银行卡 / 外部资产估值等 🔒 字段默认脱敏；解密需指定审批人，通过后限时解密 + 全程水印；单次导出 > 50 户触发批量管控与异常告警。本月已拦截 1 次异常批量导出。
🧊
离职 RM 权限即时冻结：陈陈晓 · RM
🔒 权限已冻结
冻结于 06-23 09:45
登录 / 解密 / 导出 / 客户联系方式访问全部拦截；历史动作仍可追溯。
| 时间 | 操作人 / 角色 | 动作 | 对象 / 字段 | 审批人 | 结果 | IP / 终端 |
|---|
· 🔒 所有动作不可篡改、永久留痕；离职 RM 权限即时冻结，历史动作仍可追溯。
🤖 AI 经营简报 · 1+1 小组客服组长视角 · 今早更新
一句话：TBSG 三组在跑「包产到户」，整体服务质量达标；B 组亏损未求助 22% 破红线、2 户保护期 ≤7 天，A 组 1 户达升舱阈值，是今天最该动的三件事。护栏：客服仅做服务/流程/催入金，对外触达（含 WhatsApp）须留痕，敏感话术转人工复核。
✦ AI 建议动作 · 已按「先防守 · 后进攻」排好，确认即可
🧑 你来主导
① Group B 亏损未求助超标 · 主动关怀
10 户实盘亏损未主动求助（22%＞20% 红线）· AI 已备关怀话术（过双闸门），需 CS 亲自外呼 + Dealer 复盘持仓适当性
✦ AI 帮你做
② 2 户保护期 ≤7 天 · 续期/释放
Tan Wei（剩 4 天）、林女士（今日到期）· AI 已按互动价值备好「续期 / 释放」建议，确认即写入归属并留痕
✦ AI 帮你做
③ Group A 陈先生达升舱阈值 · 评估
资产达阈值，建议激活为专属 RM；升舱保留原客服面客连续性，不静默改绑 · AI 已备初步评估
共同KPI达标组2 / 3
保护期 ≤7 天3 户
待升舱1 户
合规事件1 例
👥 三组概览共同 KPI：AUM 留存率 ≥95% · 亏损未求助占比 ≤20% · 合规事件 = 0
Group A达标
陈
陈志强
Dealer · 转化
林
林晓雯
客服 CS · 服务
名下客户
86
AUM 留存率
96.2%
亏损未求助
14%
合规事件
0
⏰ 保护期≤7天 · 1 户
↑ 待升舱 · 1 户
Group B2 项预警
黄
黄伟豪
Dealer · 转化
周
周丽
客服 CS · 服务
名下客户
92
AUM 留存率
94.1%
亏损未求助
22%
合规事件
0
⏰ 保护期≤7天 · 2 户
亏损未求助超标
Group C合规 1 例
李
李俊杰
Dealer · 转化
吴
吴敏
客服 CS · 服务
名下客户
79
AUM 留存率
97.5%
亏损未求助
11%
合规事件
1
⚠ 合规质检命中 · 待复核
📋 试点客户归属明细
| 客户 | 小组 | 主归属 Dealer | 协同客服 CS | 绑定来源 | 绑定时间 | 保护期到期 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 陈先生 资产达升舱阈值 | Group A | 陈志强 | 林晓雯 | 随机均衡分配 | 06-18 | 08-17（剩 54 天） | ↑ 待升舱 |
| Tan Wei | Group B | 黄伟豪 | 周丽 | 随机均衡分配 | 04-29 | 06-28（剩 4 天） | 保护期内 |
| 林女士 | Group B | 黄伟豪 | 周丽 | 人工调整 | 04-25 | 06-24（今日到期） | 可释放 |
| Lim Hui | Group C | 李俊杰 | 吴敏 | 随机均衡分配 | 05-10 | 07-09（剩 15 天） | 保护期内 |
| 王先生 | Group A | 陈志强 | 林晓雯 | 首次接触绑定 | 06-01 | 07-31（剩 37 天） | 保护期内 |
TigerCRM · 高客专人经营操作系统
🔁 存量客户交接 · Book Transfer
陈晓 → 林涛
发起交接
主管审批
自动生成清单
过渡期双RM可见
客户通知
归档留痕
🤖
交接原因：原 RM 陈晓离职（流失率 4.9% / 6 户出金）。接手 RM：林涛（标杆·组合健康 94%）。本次交接 1 户私行高客（李女士），需主管审批通过后系统自动生成交接清单。
📋 系统自动生成交接清单 · 李女士（ID10353877）
💰
在司 AUM
含全权委托组合 + 结构化产品持仓
$1,200万
📌
未结工单 / 在途方案 需优先承接
FCN 结构化方案（停滞18天）· 私募申购合投认证（在途）
2 项
🤝
口头承诺 / 特殊安排 不可遗漏
李女士专属管理费率 0.65%（标准0.85%）· 季度专属答谢晚宴 · 子女留学跨境配置口头意向
3 条
🏷
敏感标签 🔒 加密随档转移
高密级客户 · VIP黑钻 · 媒体敏感人物（解密需重新申请审批）
3 个
👪
家族 / 关系网
林氏家族户主（合并AUM $2,180万）· 关联配偶林先生 · 引荐潜客王女士A·92
5 关联
🗂
历史互动留痕
近12月面谈12次 / 通话46次 / 关键备注随档移交（接手RM可读，原RM转只读）
全量
✍️ 口头承诺 / 特殊安排 · 接手 RM 林涛逐条签收确认 防遗漏闭环
专属管理费率 0.65%（标准 0.85%）
需在系统费率配置中维持，不得按标准费率重算。
季度专属答谢晚宴
下次约定 2026 Q3；由接手 RM 承接安排并知会客户关系部。
子女留学跨境配置口头意向
客户未签约，列入跟进；涉跨境合规需投顾林涛+合规复核。
⚠ 待签收 3/3 — 须全部签收确认后方可完成交接归档。
🔐 过渡期（14 天）权限状态
原 RM · 陈晓
只读
仅可查看历史留痕，不可经营/导出
接手 RM · 林涛
经营权
可经营、可读全量留痕（解密仍需审批）
到期处置（第 14 天）
自动回收
陈晓只读权自动失效，仅留审计可追溯
📣
客户统一品牌通知「您的专属顾问变更」（非个人名义）已排程；送达回执：
客户端推送 未读 短信 已读 06-23 10:12 并安排接手 RM 1v1 见面。
⛔ 驳回交接工单
⚠
驳回须填写原因并选择去向。原因与去向将同步写入访问审计日志，发起人可见。
驳回原因（必填）
去向
🔐 过渡期看板 · BT-2605-009赵悦 → 孙磊
⏳
过渡期第 9 / 14 天 · 客户：孙先生（中净值，在司$92万）。第 14 天（06-23）自动回收原 RM 只读权限。
原 RM · 赵悦
只读
接手 RM · 孙磊
经营权
剩余
5 天
📣
品牌通知送达回执：客户端 已读 短信 已读 接手 RM 1v1 见面 已完成 06-15
🔒 敏感字段解密申请
⚠
您正在申请解密 李女士 · 身份证号（🔒 高密级）。解密将记录操作人、用途、时间，并在视图上叠加水印，授权限时 2 小时自动失效。
解密用途（必填）
合格投资者认证材料核对 · 私募申购前置
指定审批人
合规-王主管（默认）/ 郭大侠-团队长
解密预览（水印示意）
3101**********1929
🔥 陈晓 · 高客流失明细综合风险：高危
🚨
名下 6 户出金合计 $1,800万，含 2 户私行高客；建议批量挽留并评估存量交接。
| 客户 | 分层 | 近30天出金 | 信号 | 建议 |
|---|---|---|---|---|
| 李女士 ID10353877·C3 | 私行 UHNWI | $300万 | FCN停滞+他行转入 | 主管介入/改派 |
| 某企业主 | 私行 | $680万 | 活跃骤降+到期未续 | 挽留面谈 |
| 3 户中净值 | 中净值 | $820万 | 分散小额出金 | 批量回访 |
🚨 批量导出管控
⛔
本次请求导出 138 户客户联系方式，超过单次 50 户上限。系统已识别为异常批量导出，将拦截并触发告警。
| 请求户数 | 138 户 |
| 管控上限 | 50 户 / 次 |
| 处置 | 拦截 + 异常告警 + 留痕 |
如确有合规用途，请改走「分批导出（≤50户/次，需审批人）」或「脱敏名单导出」通道。